Uno debería haber estado viviendo en completo apagón de los medios para no haber escuchado algunas de las cosas malas que han hecho los bancos en los últimos 5 años más o menos en nombre de las ganancias. Ya sea fraude de ejecuciones hipotecarias o defraudación de inversores, ha sido evidente. Pero realmente es peor de lo que uno podría pensar. Prácticamente todo el mundo conoce a alguien o alguien que conoce a alguien que fue realmente dañado. Los efectos de la criminalidad han sido generalizados.
Hace solo ocho años, el presidente Bush le dijo al pueblo estadounidense que había ganado capital político y que quería gastarlo para privatizar la Seguridad Social. Qué desastre si eso hubiera ocurrido. En cambio, ha habido un esfuerzo continuo para desviar otros fondos de jubilación a Wall Street y los resultados han sido mixtos en el mejor de los casos. Sin embargo, no se debe olvidar que Wall Street se trata de hacer honorarios de inversión y de intercambiar ganancias, y aparentemente, casi cualquier táctica va en estos días.
Si bien algunas reformas han ayudado, los republicanos en el Congreso han hecho todo lo posible para detener o neutralizar las medidas de reforma. Entonces sigue siendo el Salvaje Oeste.
Su 401 (k) está listo para obtenerlo
EL ATLÁNTICO - O, para ser más precisos, la compañía de fondos mutuos que supervisa su plan 401 (k) intentará atraparlo.
Hubo un período, en los últimos 1990, cuando los planes 401 (k) fueron aclamados como la clave de los sueños financieros de todos los hogares.
Después de dos derrumbes del mercado bursátil, los planes de aportaciones definidas ya no se ven como una solución a todos los problemas financieros de la vida, y por muchas razones bien conocidas.
Para estos problemas muy reales, los planes 401 (k) generalmente son administrados por la industria de gestión de activos, lo que (¡sorpresa!) No siempre tiene sus intereses en el corazón.
