Los estafadores utilizan tácticas específicas de ingeniería social para ganarse la confianza de sus víctimas. Shutterstock

Es fácil para aquellos de nosotros que hemos ignorado los correos electrónicos de los príncipes nigerianos o nos hemos negado a transferir dinero en nombre de un interés amoroso en línea para pasar las historias pasadas sobre estafas, pensando que nunca podríamos ser nosotros.

Pero en lo que va del año, los australianos informaron haber perdido más de AU $ 76 millones a todos los tipos de fraude, siendo las estafas de phishing las más frecuentes. Dado que el fraude tiene una de las tasas de informe más bajas, es probable que sea la punta del iceberg.

Desde el exterior, es difícil entender cómo se produce el fraude y por qué algunas víctimas envían grandes sumas de dinero a los delincuentes o toman otras medidas drásticas. Es fácil para una persona racional identificar estas situaciones como fraude.

Con demasiada frecuencia, centramos nuestra atención en el culpabilidad de las víctimas en estas situaciones Pero son los delincuentes y sus acciones en los que deberíamos centrarnos. ¿Cómo hacen exactamente los estafadores para que las víctimas hagan cosas tan extravagantes?

Preparando a la víctima

En muchos casos, es la culminación de los esfuerzos que resultan en que la víctima envíe dinero o cumpla con la solicitud de un estafador. Algunos delincuentes se dirigen a víctimas específicas y crean un perfil de ellos a través del seguimiento en línea o fuera de línea.

En otros casos, el contacto puede comenzar de manera aleatoria, pero el estafador trabajará duro para establecer confianza y establecer una buena relación.

Hay investigaciones para apoyar el concepto de "hiperpersonal"Relaciones, o las que se desarrollan más intensa y rápidamente en línea en comparación con fuera de línea. La comunicación en línea carece de las señales no verbales que podrían levantar sospechas por parte de una víctima.

Además, hay poder en la palabra escrita. Varias víctimas de fraude Entrevisté en mi investigación me dijeron que guardaron todos sus registros de chat con sus delincuentes desde el primer contacto. Volver a leer estas conversaciones les permite sentir una conexión más profunda con las palabras, y con la persona que las envía, en comparación con una conversación verbal.

Al ser persistentes y pacientes con su contacto, los estafadores levantan pocas banderas rojas cuando le piden dinero a una víctima. Muchas víctimas llegan a creer la situación que se les presenta y la razón detrás de la solicitud.

Técnicas de ingeniería social.

Los delincuentes en línea también pueden identificar una debilidad o vulnerabilidad en una persona con relativa rapidez y decidir la estrategia adecuada para explotar esto.

El uso de la autoridad para ganar confianza y cumplimiento es común. Los delincuentes adoptarán la identidad de una persona u organización y la utilizarán para amenazar a las víctimas a presentar sus solicitudes. El miedo puede ser un fuerte factor de motivación.

Esta es la razón por la que muchas personas caen en correos electrónicos de phishing, o aquellos que aparecen en nuestras bandejas de entrada de un banco u organización gubernamental. Estos correos electrónicos dicen que hay un problema y amenazan con una consecuencia negativa (como el cierre o la congelación de una cuenta bancaria) si no se siguen sus instrucciones.

Un sentido de autoridad ha sido claro en las recientes estafas dirigidas a estudiantes chinos en Melbourne que han sido engañado para organizar sus propios secuestros. Las víctimas reciben llamadas de la "policía" china o de alguna otra autoridad y se les informa que hay un problema con su visa o que han estado involucradas en actividades delictivas.

Para demostrar su inocencia, se les pide a las víctimas que envíen dinero. O bien, se les ordena organizar su propio secuestro, con la intención de extorsionar a sus familias con dinero. La amenaza de deportación y el tiempo en la cárcel son motivadores poderosos para las víctimas, que realmente temen por su seguridad.

El uso de la escasez, la idea de una oferta limitada, es otra técnica exitosa de los estafadores. Al implicar que su solicitud tiene un plazo de respuesta limitado, o que la recompensa prometida tiene una disponibilidad limitada, obligan a las personas a responder.

Los ejemplos de escasez se ven comúnmente con estafas de lotería y fraudes de ventas. A principios de este año, por ejemplo, ScamWatch informaron que los estafadores estaban promocionando razas de cachorros de pedigrí para la venta, a menudo exigiendo dinero por adelantado para cubrir el transporte o los costos médicos. Las víctimas fueron engañadas por más de AU $ 300,000 en un solo año.

Control coercitivo

El uso de tácticas de abuso psicológico por parte de los estafadores en línea también ayuda a explicar por qué tienen tanto poder sobre las víctimas a pesar de la falta de proximidad física.

Richard Tolman, profesor de trabajo social en la Universidad de Michigan, identificó nueve técnicas de abuso psicológico utilizadas por los delincuentes en situaciones de violencia doméstica. En un estudio exploratorio, mis colegas y yo pudimos aplicar muchos de estos al contexto de fraude.

En estos casos, los delincuentes emplean técnicas abusivas en sus comunicaciones para lograr el cumplimiento al principio y mantenerlo durante todo el fraude. En mi investigación, varias víctimas informaron haber sido abusadas verbalmente cuando cuestionaron la naturaleza de la relación o se negaron a enviar dinero.

Varias víctimas sintieron que los delincuentes los llevaban deliberadamente a cuestionarse a sí mismos o su propio juicio. Esta desestabilización no es exclusiva del fraude romántico y puede permitir a los delincuentes explotar a las víctimas durante largos períodos de tiempo.

Lucha contra el fraude

Es difícil evitar la naturaleza dominante de estas tácticas. La mayoría de las personas no creen que sean vulnerables al fraude y no saben cómo pueden ser engañadas. Los delincuentes confían en esto.

También hay una estigma fuerte apegado a caer presa de estafas. A menudo se culpa a las víctimas por sus propias circunstancias y pérdidas. Esto exacerba el sufrimiento que han experimentado a manos del delincuente.

Es importante crear conciencia sobre la omnipresencia de este tipo de fraude y los métodos utilizados por los delincuentes para atacar a las víctimas. Promoviendo una cultura en la que podamos abiertamente hablar sobre fraude sin juicio ni culpa es fundamental para lograr esto.

Después de todo, los delincuentes dependen sobre todo del silencio de las víctimas para continuar cometiendo estos crímenes. Para romper el silencio, necesitamos una mejor comprensión de las técnicas que utilizan y más trabajo para identificar contramedidas exitosas y mensajes de prevención.

Sobre la autora

Cassandra Cross, Profesora Titular de Criminología, Universidad de Tecnología de Queensland

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