Usando métodos sofisticados, los estafadores que trabajan para el crimen organizado pueden defraudar a las personas con los ahorros de toda su vida. (Shutterstock)
Si bien nos hemos centrado en la pandemia de COVID-19, los mandatos de vacunas y las protestas relacionadas durante gran parte de los últimos dos años, una ola de fraude financiero se ha extendido rápidamente por todo Canadá y el mundo.
Si bien no es un virus respiratorio mortal, este nuevo enfoque de estafa ha afectado miles de personas en todo el mundo, con víctimas defraudadas de un registro US $ 14 mil millones en 2021. El Centro Canadiense Antifraude informó casi $100 millones robados a víctimas solo en Canadá en 2020 y 2021.
Manipulación emocional
La matanza de cerdos, o "sha zhu pan", La estafa es una forma altamente sofisticada de estafa de inversión en romance y criptomonedas. Los estafadores, que trabajan principalmente para bandas chinas del crimen organizado, se hacen pasar por atractivos profesionales o empresarios que buscan el amor verdadero. Ellos usan aplicaciones de citas, incluidos Tinder, Grindr y Hinge, así como plataformas de redes sociales como Facebook e Instagram para relacionarse con sus posibles víctimas. Los estafadores se dirigen a mujeres y hombres solteros, LGBTQ+ y mayores de 50 años, así como a nuevos inmigrantes como posibles víctimas.
Usando una combinación de herramientas tecnológicas inteligentes, perfiles de redes sociales falsos y manipulación psicológica, los estafadores engañan a las víctimas haciéndoles creer que viven cerca y que están dispuestos a reunirse en persona cada vez que se levanten las restricciones de COVID-19. En realidad, los estafadores se encuentran principalmente en el sudeste asiático.
Poco a poco se ganan la confianza de las víctimas al usar su información personal en las redes sociales en su contra para desempeñar el papel de la pareja romántica de sus sueños. También bañan a sus víctimas con mensajes de amor y cariño día y noche.
De acuerdo con la Organización Global Anti-Scam, esta etapa de la estafa se conoce como engorde o crianza del cerdo antes de sacrificarlo. El "cerdo" aquí es la persona desprevenida, ubicada en Asia, América del Norte o Europa que busca una verdadera pareja de amor en las aplicaciones de citas.
A diferencia de las estafas románticas más tradicionales, los estafadores logran convencer a sus víctimas de que no están interesadas en su dinero o información bancaria personal. En cambio, quieren construir un futuro económico brillante con su alma gemela invirtiendo juntos en criptomonedas como pareja.
Una vez que las víctimas bajan la guardia, los estafadores las convencen de invertir cantidades cada vez mayores de dinero. En muchos casos, las víctimas han vaciado sus cuentas bancarias, gastado sus herencias y ahorros de toda la vida, obtenido préstamos e hipotecas, y vendido sus casas y automóviles para invertir en plataformas criptográficas falsas. Las víctimas se dan cuenta de que fueron estafadas solo después ser bloqueado para retirar los miles o millones de dólares que invirtieron.
Aislamiento y vulnerabilidad
Mi investigación doctoral examina cómo los hombres homosexuales a través de las fronteras internacionales navegan las relaciones románticas en línea. Como tal, entiendo cómo las personas desprevenidas que buscan amor y compañía en línea durante la pandemia de COVID-19 pueden ser víctimas de estas estafas de inversión de criptomonedas románticas altamente sofisticadas.
La pandemia de COVID-19 ha trastornado la vida de todos. Sus intensos periodos de aislamiento, miedo e incertidumbre han afectado especialmente personas solteras que no cuentan con sistemas de apoyo emocional y social. Y tener citas durante la pandemia ha sido especialmente dificil.
Limitado a citas en línea y aplicaciones de citas, los solteros se han vuelto la presa perfecta para los criminales. Aprovechando sus vulnerabilidad, soledad y deseo de conexión humana, los delincuentes organizados han fingido interés romántico para estafarlos y quitarles su dinero.
Anteriormente, las personas pueden haber pensado que podrían ser más astutas que ser "catfished": engañado por un estafador individual que finge ser otra persona — pero la mayoría de los perpetradores de estas nuevas estafas trabajan en bandas del crimen organizado. Parecen estar compuestos por expertos en perfiles psicológicos que pueden enganchar a sus víctimas de manera más eficiente utilizando guiones elaborados y algoritmos, enamorándolos poco a poco de un guapo y adinerado profesional que busca una relación a largo plazo. En algún momento, ofrecen asesoramiento financiero, particularmente en inversiones, generalmente en criptomonedas.
A menudo, el plan es que el estafador y la víctima inviertan juntos, obteniendo ganancias aún mayores, solo que el dinero de la víctima es real, mientras que el del estafador no lo es. Esto ha dejado a las víctimas con enormes deudas, al mismo tiempo que lidia con el trastorno de estrés postraumático, la vergüenza, la vergüenza y la ira después de ser estafado.
Regulación de la seguridad en línea
En el Reino Unido, un Se ha propuesto un proyecto de ley de seguridad en línea histórico que obligaría a las empresas en línea para abordar de manera proactiva el contenido fraudulento y la publicidad dañina.
Si se aprueba, el proyecto de ley de seguridad en línea asignará mayores fondos a los departamentos de policía y antifraude, que están críticamente subfinanciados.
Además, senadores en los estados unidos y funcionarios en la India han pedido regulaciones gubernamentales más estrictas sobre las criptomonedas para proteger a las personas del fraude.
Dado el devastador impacto financiero y emocional que las estafas tienen en las víctimas, algunos bancos y otras instituciones financieras en los EE.UU. y el Reino Unido han reembolsado a sus clientes.
El gobierno canadiense, las instituciones financieras y los medios deben trabajar para prevenir el fraude en línea y ayudar a las víctimas a recuperarse. A medida que integramos cada vez más el mundo virtual con nuestra vida cotidiana, es necesario hacer más para proteger a los canadienses.
Sobre el Autor
Carlos Handy Charles, Doctor. Candidato en Sociología/Geografía e investigador en el Instituto de Migraciones de Convergencia (París), Universidad McMaster
Este artículo se republica de La conversación bajo una licencia Creative Commons. Leer el articulo original.
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