¿Cuáles son los tramos de impuestos de 2019 y quién es el más auditado?

¿Cuáles son los tramos de impuestos de 2019 y quién es el más auditado?

Conocer sus ingresos es solo el primer paso para comprender cuánto pagará impuestos. Esta guía lo ayudará a comprender cómo funciona el sistema tributario de los EE. UU. Y dónde encaja en él.

¿Qué es un tramo impositivo?

El gobierno federal grava a las personas en función de cuánto ganan cada año. Siete impuestos soportes - según los rangos de ingresos - determine cuánto paga:

Grupos de impuestos federales por ingresos ajustados

La tasa que pagará un único contribuyente no casado por el impuesto federal sobre la renta.

Tasa de impuestoSoltero (no casado)
10% 0 a $ 9,700
12% $ A $ 9,701 39,475
22% $ A $ 39,476 84,200
24% $ A $ 84,201 160,725
32% $ A $ 160,726 204,100
35% $ A $ 204,101 510,300
37% $ 510,301 y superior

¿Cuáles son las categorías de presentación de tramos de impuesto sobre la renta?

Además de esos corchetes, hay cuatro categorías principales, también conocidas como "estados" que afectan la forma en que está sujeto a impuestos:

  1. Declarantes solteros - solteros
  2. Casado, presentando una declaración conjunta - parejas presentando juntas
  3. Casado, presentando por separado
  4. Jefe de familia: soltero, vive con un hijo calificado

Juntos, las categorías y soportes se parece a esto:

Grupos de impuestos federales por ingresos ajustados

Grupos de impuestos sobre la renta para las diferentes categorías de contribuyentes. NOTA: *Viudas o viudos calificados son su propia categoría, con los mismos niveles de ingresos que aquellos que están casados ​​y que presentan una declaración conjunta.

Tasa de impuestoSingleCasado, presentando conjuntamente *Casado, presentando por separadoJefe de hogar
10% 0 a $ 9,700 $ A $ 0 19,400 $ A $ 0 9,700 $ A $ 0 13,850
12% $ A $ 9,701 39,475 $ A $ 19,401 78,950 $ A $ 9,701 39,475 $ A $ 13,851 52,850
22% $ A $ 39,476 84,200 $ A $ 78,951 168,400 $ A $ 39,476 84,200 $ A $ 52,851 84,200
24% $ A $ 84,201 160,725 $ A $ 168,401 321,450 $ A $ 84,201 160,725 $ A $ 84,201 160,700
32% $ A $ 160,726 204,100 $ A $ 321,451 408,200 $ A $ 160,726 204,100 $ A $ 160,701 204,100
35% $ A $ 204,101 510,300 $ A $ 408,201 612,350 $ A $ 204,101 306,175 $ A $ 204,101 510,300
37% $ 510,301 y superior $ 612,351 y superior $ 306,176 y superior $ 510,301 y superior

Entonces, ¿cómo funcionan los tramos fiscales?

Si observa la tabla anterior, puede suponer que simplemente se le grava con una tasa fija por todos sus ingresos. Pero es más complicado que eso.


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Estados Unidos tiene lo que se llama un sistema fiscal progresivo. Lo que eso realmente significa es que la cantidad que se grava progresa con la cantidad de dinero que gana, incluso dentro de los tramos de impuestos descritos anteriormente.

Ejemplo: Digamos que como declarante individual, usted genera un ingreso imponible de $ 20,000. Caería en el tramo impositivo del 12%, pero no se le gravaría simplemente el 12%. En cambio, se le gravaría con la tasa más baja por los primeros $ 9,700 que gana y con tasas más altas por el dinero que gana por encima de eso.

En otras palabras, se le gravaría en dos tramos de impuestos diferentes: $ 0 a $ 9,700 y $ 9,701 a $ 39,475. Por los primeros $ 9,700 que ganes, solo estás sujeto a impuestos del 10%. Los $ 10,300 restantes que gana se gravan con el siguiente nivel impositivo del 12%. Entonces deberías $ 970 por el primer soporte y $ 1,236 por el segundo soporte.

¿Cuáles son las diferencias entre los tramos de impuestos estatales y federales?

El cuadro anterior muestra los tramos de impuestos federales sobre la renta. También hay tramos de impuestos estatales separados. Cada estado tiene sus propias reglas, pero generalmente gravan los ingresos a tasas más bajas que el gobierno federal. La mayoría de los estados tienen una estructura fiscal progresiva similar a la federal. Sin embargo, hay algunas excepciones.

Siete estados no gravar los ingresos en absoluto:

  • Alaska
  • Florida
  • Nevada
  • Texas
  • South Dakota
  • Washington
  • Wyoming

Tennessee y New Hampshire no gravan los ingresos de los salarios, pero gravan algunos ingresos de las inversiones.

Nueve estados impuesto sobre la renta a una tarifa plana, no importa cuánto ganes:

  • Colorado
  • Illinois
  • Indiana
  • Kentucky
  • Massachusetts
  • Michigan
  • North Carolina
  • Pennsylvania
  • Utah

¿En qué categoría de impuestos estoy?

Para determinar su categoría impositiva, debe conocer sus ingresos imponibles en 2019. Esto implica averiguar dos cosas: su ingresos y tu deducciones fiscales.

  • Ingresos: Esencialmente todos los ingresos son ingresos imponibles. Esta incluye a su salario, salarios, propinas, cualquier pago por trabajo independiente, ventas de bienes raíces y más. (También incluye ganancias de capital, que pueden gravarse en diferentes tasas dependiendo de si son o no a corto o largo plazo, y cuáles son sus ingresos).
  • Deducciones fiscales: Un deducción de impuestos es una cantidad de dinero que se resta de su ingreso total, por lo tanto reducir la cantidad de impuestos que tiene que pagar.

Una vez que haya determinado su ingreso total, generalmente puede restar cualquier deducción para llegar a su ingreso imponible. Vea la tabla de arriba para averiguar dónde lo ubica.

¿Cuál es la deducción estándar?

La deducción de impuestos más utilizada es la deducción estándar, Que es un cantidad sin preguntas que puede restar de sus ingresos, reduciendo la cantidad total de impuestos que tiene que pagar. Antes de reclamar la deducción estándar, asegúrese de comprender las reglas; por ejemplo, no puede deducir intereses de hipoteca si también reclama la deducción estándar.

Ejemplo: Tomemos una sola persona cuyo único ingreso es de su salario de $ 32,000. Si solo toman la deducción estándar de $ 12,200, tendrán un ingreso imponible de aproximadamente $ 20,000. Eso significa que caerán en el rango del 12%.

¿Qué es una auditoría fiscal del IRS?

Una auditoría del IRS es una revisión de la presentación de impuestos de una persona por un funcionario del IRS para asegurarse de que todo se hizo correctamente. A veces, serás elegido al azar, pero por lo general, algo o alguien harán que su devolución se destaque, y se marcará para una auditoría. Si estás siendo auditado, tu lo descubrirás por correo, nunca por teléfono.

También puede escuchar del IRS a través de un aviso de impuestos, cual es generalmente menos grave y podría ser para cualquier cantidad de razones, como verificar su identidad, aumentar o disminuir el monto de su declaración de impuestos.

¿Qué tan atrás puede auditar el IRS?

El IRS en general incluye los últimos tres años de presentación en una auditoría fiscal. Sin embargo, la agencia puede mirar más atrás si identifica un error importante. Por lo general, no mira hacia atrás más de seis años.

¿Quién es auditado?

El IRS audita a los contribuyentes con ingresos familiares entre $ 50,000 y $ 100,000 como mínimo.

Como ha informado ProPublica, el IRS ha visto su presupuesto recortado año tras año, y su capacidad para auditar a los ricos y las corporaciones también ha sufrido. Estos días, el 1% de los contribuyentes que más ganan son auditado aproximadamente a la misma velocidad como aquellos que reclaman el Crédito por ingreso del impuesto (EITC), un grupo que tiene un ingreso familiar promedio de $ 20,000 al año.

Un análisis descubrió que un condado rural en el Delta del Mississippi era el condado más auditado de América, a pesar del hecho de que más de un tercio de su población mayoritariamente afroamericana está por debajo del umbral de pobreza. Además, los cinco condados con las tasas de auditoría más altas son predominantemente afroamericanos, condados rurales en el sur profundo.

"Aquellos que luchan para llegar a fin de mes están siendo auditados injustamente mientras que los pocos afortunados esquivan los impuestos sin consecuencias" Senador Ron Wyden, D-Ore., el miembro de mayor rango en el Comité de Finanzas del Senado, le dijo a ProPublica en 2018.

Este artículo apareció originalmente en ProPublica


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