¿Debe el dinero del IRS? Esto es lo que debe hacer

¿Debe el dinero del IRS? Esto es lo que debe hacer

El día de impuestos finalmente está aquí. Si recibe un reembolso, suerte. Pero si le debe dinero al gobierno, le puede preocupar que tenga que pagar el monto adeudado antes de la fecha límite de presentación de 18 de abril, incluso si solicitó una extensión.

Debido al IRS, especialmente cuando no tiene los fondos para pagar, puede causar un gran estrés. Pero antes de dejar que la ansiedad lo supere, sepa esto: el Servicio de Impuestos Internos, créalo o no, lo comprende. Además, puede reunir los requisitos para una alternativa de cobro para cancelar su deuda gradualmente o en una cantidad sustancialmente reducida.

La mayoría de los contribuyentes, particularmente aquellos que pueden tener más dificultades para pagar una deuda tributaria inesperada, por lo general no son conscientes de que existen estas opciones. Como resultado, pueden terminar enviando al gobierno de EE. UU. Más dinero de lo que pueden pagar, como he aprendido en mi trabajo en el Philip C. Cook Clínica de contribuyentes de bajos ingresos en la Facultad de Derecho de la Universidad Estatal de Georgia.

O simplemente evitan abrir correos del IRS porque no creen que la agencia trabaje con ellos. Este problema que se avecina crea una situación estresante que podría aliviarse o minimizarse simplemente haciendo una llamada telefónica.

Incapaz de pagar

Cada año, millones de los contribuyentes reciben avisos del IRS que reflejan saldos que no pueden pagar. Esto explica miles de millones de dólares adeudados al gobierno federal.

El IRS toma las colecciones en serio, por lo que es importante que los contribuyentes hagan arreglos con el IRS para sus deudas tributarias. La falta de tratamiento puede dar como resultado un salario y una cuenta impuestos, embargos de propiedad e incluso la negación de una pasaporte.

Hay dos formas comunes en que puede terminar con una deuda tributaria: puede debe el pago en una declaración de impuestos o su saldo puede ser el resultado de una auditoría o examen.


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El IRS entiende que surgen situaciones donde los contribuyentes no disputan la deuda tributaria; sin embargo, no pueden pagarlo en su totalidad. La organización ha creado tres procesos de cobranza para ayudar a los contribuyentes para que no ocurra ninguna acción de cobro adversa (como un gravamen): un "acuerdo de pago a plazos", el estado "actualmente no cobrable" y una "oferta en compromiso". Acuerdo de pago

acuerdos de pago se conocen comúnmente como planes de pago, que permiten a un contribuyente pagar la deuda en pagos más pequeños y manejables. Estos pagos generalmente son la misma cantidad cada mes durante un período de tiempo designado, que satisfará la deuda en su totalidad.

La ventaja es que le permite hacer pequeños pagos para la deuda general, y el IRS en general no puede tomar ninguna actividad de cobro adicional contra usted (aparte de aplicar reembolsos futuros a la deuda pendiente).

La desventaja es que las multas y el interés continúan acumulándose en el saldo no pagado. Por lo tanto, la deuda se cancela más lentamente de lo que el contribuyente puede anticipar.

Un escenario típico implicaría que el IRS le pregunte al contribuyente cuánto puede pagar. Si ese monto satisfará la responsabilidad en virtud de los meses 72 y antes de que caduque el estatuto de limitaciones de las colecciones 10, el IRS generalmente aprobará el monto sugerido.

Esta alternativa de colección puede solicitarse completando Formulario 9465, solicitud de acuerdo a plazos o llamando al Servicio de cobros automatizados del IRS. El formulario 9465 puede acompañar a una declaración completa (presentada en abril 18) que refleja el impuesto adeudado o puede enviarse por separado. También puede cubrir múltiples años o períodos tributarios.

Actualmente no es coleccionable

En ocasiones, los gastos mensuales necesarios de un contribuyente (comida, vivienda / servicios públicos, transporte y atención médica) exceden los ingresos mensuales del contribuyente. Cuando esto ocurre, pagarle al IRS le ocasionaría dificultades financieras al contribuyente.

En situaciones como esta, el contribuyente puede solicitar que el IRS coloque el cobro de una deuda tributaria en espera. Esta codificación de protección se conoce como estado "actualmente no coleccionable" (CNC). Esto es ventajoso porque el contribuyente no está obligado a realizar ningún pago. Otra ventaja de ser es que el IRS no cobrará los ingresos o cuentas del contribuyente.

Al igual que con el acuerdo de pago a plazos, una desventaja de esta opción es que el interés y las multas continúan acumulándose. Debido a que esto es temporal, el IRS puede levantar el estado en caso de que la situación financiera del contribuyente cambie y el IRS considere que puede pagar.

El IRS monitoreará rutinariamente la información del contribuyente. Si los ingresos del contribuyente aumentan en la medida en que el IRS considere que realizar pagos es una opción, se lo volverá a colocar en estado de cobro activo.

El IRS tiene cuatro categorías principales de gastos permitidos que están limitadas en función de las tendencias nacionales y regionales. Estos y otros gastos se deducen de los ingresos obtenidos por el contribuyente para determinar las dificultades financieras:

  1. comida, ropa y varios

  2. vivienda y servicios públicos

  3. transporte

  4. atención médica de bolsillo.

Cada una de estas categorías tiene una cantidad estándar permitida (generalmente basada en el tamaño de la familia). Un escenario típico en el que se aprueba el CNC es con personas sin patrimonio en activos no en efectivo como acciones e inmuebles, ingresos fijos como la Seguridad Social, y donde el total de gastos mensuales permitidos en las categorías mencionadas anteriormente exceden el ingreso familiar total .

El estado actualmente no cobrable se puede solicitar enviando por correo un formulario completo Formulario 433-F, Declaración de información de la colección o llamando al IRS una vez que se haya procesado la devolución y reciba una factura.

Ofrecer en compromiso

The oferta en compromiso programa ayuda a los contribuyentes a renegociar su deuda tributaria. Bajo este programa, el IRS analiza los activos en efectivo y no en efectivo del contribuyente, el ingreso disponible mensual y los ingresos futuros para determinar el potencial de recaudación del contribuyente, es decir, cuánto puede esperar cobrar a un individuo.

Una vez que se ha acordado un número, el contribuyente puede optar por pagar el monto en 24 meses o menos. La ventaja de esta alternativa es que se condona el resto de la deuda tributaria y, una vez que se cumplen los términos negociados, los embargos que se hayan presentado en su propiedad se retiran dentro de los días 30.

Las desventajas incluyen cumplir con ciertos requisitos de cumplimiento por cinco años después de la aceptación, tales como presentar todas las declaraciones requeridas y pagar todos los impuestos adeudados antes de la fecha límite de presentación cada año, y la pérdida de cualquier reembolso por un período de tiempo. Para algunos contribuyentes, estas desventajas superarán con creces el nuevo comienzo creado por la eliminación del exceso de deuda tributaria.

La oferta en compromiso (cuando haya dudas sobre la capacidad de cobro) puede solicitarse completando Formar 656-B, que incluye las formas 433-A (OIC), 433-B (OIC) y 656. La oferta debe ir acompañada de documentación (sobre los ingresos recibidos, los gastos pagados y los pasivos adeudados en activos que no sean en efectivo, como bienes inmuebles y vehículos) que muestre que el contribuyente tiene la incapacidad de pagar el saldo total adeudado.

Un OIC exitoso demuestra al IRS que el OIC es lo mejor para el contribuyente y el gobierno como alternativa al pago total.

Participa

Entonces, ya sea que haya estado ignorando las notificaciones del IRS sobre los impuestos adeudados en declaraciones anteriores o si tiene que emitir un cheque cuando presente la declaración del año pasado, es hora de tomar medidas.

El IRS puede tener una reputación de ser difícil de tratar, pero como señalé anteriormente, puede ser bastante comprensivo cuando las personas son abiertas y directas respecto a su situación financiera y su disposición a pagar lo que pueden.

Lo peor que puedes hacer es no responder. Póngase en contacto con la agencia o su Clínica de contribuyentes de bajos ingresos local: hay al menos uno en la mayoría de los estados. Aproveche una de estas alternativas y trabaje para resolver el problema.

Saldrás mejor a la larga.

Este artículo fue publicado originalmente en la conversación

Sobre el Autor

lester tamekaTameka E. Lester, Profesora Asistente Clínica y Subdirectora de la Clínica de Contribuyentes de Bajos Ingresos Philip C. Cook. Ella imparte cursos sobre impuestos federales a la renta y habilidades clínicas.

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